온라인 카지노 운영사 L&L 유럽은 규제당국이 해당 업체가 부당한 출금 지연을 부과하고 취약 고객을 적절히 보호하지 못했다고 판단한 후, 영국 도박위원회(UKGC) 조사를 종결하기 위해 90만 파운드(120만 달러)를 지불하기로 했다.
UKGC는 운영사 L&L 유럽과 90만 파운드(120만 달러) 합의에 동의했다. (이미지: UKGC)
UKGC는 영국에서 7개 브랜드를 운영하는 L&L 유럽이 불공정한 약관과 추가 검증 절차를 통해 고객의 출금을 불필요하게 지연시켰다고 밝혔다.
여기에는 고객이 한 번에 하나의 출금 요청만 할 수 있도록 제한하여, 운영사가 이전 요청을 승인할 때까지 다른 요청을 제출하지 못하게 한 것이 포함됐다.
위원회는 이러한 제한이 2015년 소비자권리법(Consumer Rights Act 2015)상 불공정하다고 판단했다. L&L 유럽은 또한 일부 고객에 대해 5번째 또는 10번째 출금마다 수동 검토를 실시했는데, 이 과정에서 더 일찍 요청했어야 할 추가 서류를 요구했다.
회사는 이 절차가 출금을 지연시켰음을 인정했으며, 이후 절차를 수정했다고 확인했다.
UKGC의 운영 담당 이사인 수 영(Sue Young)은 고객이 자금을 인출하려 할 때 불필요한 장애물에 부딪혀서는 안 된다고 말했다. "규제당국으로서, 우리는 소비자가 공정하게 대우받기를 기대합니다. 기본적으로 당첨금이 있을 경우, 불공정한 약관이나 운영사가 더 일찍 확인 절차를 수행하지 않음으로 인한 방해 없이 신속하게 출금할 수 있어야 합니다. 이는 소비자 신뢰에 필수적입니다,"라고 그녀는 말했다.
"도박 업체가 법적 의무를 이행하기 위해 출금 시 소비자에게 정보를 요청해야 하는 경우도 있을 수 있지만, 이번 사건은 그런 경우가 아니었습니다."
안전장치 실패로 수천 파운드를 잃은 젊은 고객들
조사에서는 2024년 10월부터 2025년 10월 사이 L&L 유럽의 자금세탁방지 및 사회적 책임 관리에서도 결함이 드러났다.
UKGC는 운영사가 각 사용자의 개별 위험 프로필보다는 일반적인 금액 기준에 지나치게 의존했다고 판단했다.
또한 안전한 도박 모니터링 시스템이 7개 웹사이트 전반에서 잠재적으로 유해한 행동을 식별하지 못했다.
한 사례에서는 한 고객이 7일 동안 자금 부족으로 84건의 입금 실패를 기록했음에도 불구하고 시스템이 잠재적인 도박 피해를 알리지 못했다.
다른 두 사례에서는 21세와 18세 고객이 고위험 고객으로 분류되지 않은 채 빠르게 수천 파운드를 잃었다.
UKGC는 또한 일부 고객이 연락을 유도하도록 설정된 금액 기준에 도달했음에도 불구하고 적시에 개입을 받지 못했다는 사실을 발견했다. 한 고객은 첫째 날 기준에 도달했지만 2주가 지나서야 전화를 받았다.
AML 결함 및 합의 조건
출금 장벽 외에도, UKGC는 L&L 유럽의 자금세탁방지 절차에서 심각한 결함을 확인했다.
한 사례에서는 고객이 계좌를 개설한 지 8시간 만에 4,400파운드(5,900달러)를 입금했다. 운영사는 새로 개설된 은행 계좌에서 온 자금을 출처를 적절히 검증하지 않고 수락했다. 이후 해당 고객은 내부 의심을 사지 않고 두 차례 잘못된 주소를 제공했다.
L&L 유럽은 규제 조사 결과를 인정했고, 벌금 대신 90만 파운드(120만 달러)를 지불하고 UKGC 조사 비용의 일부도 부담하기로 합의했다.
L&L 유럽의 CEO 크리스 달리(Chris Dalli)는 내부 통제가 "필요한 수준에 미치지 못했다"고 인정하며 이번 조사 결과에 대해 전적인 책임을 졌다.
이번 감경된 금액은 L&L Europe이 조사에 협조하고 자사의 위반 사항을 조기에 인정했으며 시정 조치를 도입했다는 점을 반영한 것입니다.
규제 당국, 업계에 출금 관행 관련 경고
그러나 Young은 UKGC가 불공정한 출금 관행에 대한 감시를 계속할 것이라고 경고했습니다.
그녀는 "우리의 단속 조치 대부분이 자금세탁방지 및 사회적 책임 위반과 관련이 있지만, 도박이 공정하고 투명하게 이루어지지 않는 사례를 발견하면 주저 없이 조치를 취할 것이라는 점을 이번 사건이 업계에 분명한 경고로 전달되기를 바란다"고 말했습니다.
이번 조치는 지난 7월 UKGC와 공급업체 Evolution 간에 합의된 더 큰 규모의 475만 파운드(약 642만 달러) 합의금 이후에 나온 것으로, 당시 조사 결과 Evolution의 게임이 무허가 웹사이트를 통해 영국 도박 이용자들에게 접근 가능했던 것으로 드러났습니다.
이 게시물 L&L Europe, 영국 도박위원회의 출금 지연 지적 이후 90만 파운드 합의금 지불은 Casino.org에 최초로 게재되었습니다.